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      網上銀行落地的,單位存款轉給個人的業務,單筆金額在5萬元以上的,由柜臺經理在傳票背面左上角簽署審核意見并簽名,網點柜臺人員再按照

      2023-12-016月判斷

      單位客戶大額資金匯劃業務,是指開戶單位使用轉賬支票、電匯憑證、信匯憑證、結算業務申請書等支付憑證委托銀行辦理大額付款業務,包括落

      2023-12-016月判斷

      單位客戶大額資金匯劃業務,包括在我行范圍內同一戶名賬戶間的資金劃轉業務、貸款受托支付、貸款歸還、第三方存管銀轉證業務等

      2023-12-016月判斷

      如果聯系人本人直接到柜臺辦理業務的,無需再與其電話核實,記錄核實結果時標注“柜臺當面核實”即可,但還必須與另一聯系人進行電話核實

      2023-12-016月判斷

      柜臺人員在辦理代理個人大額支取業務時,原則上不得使用代理人提供的電話。

      2023-12-016月判斷

      分行集中處理的同城票交提入的無需業務人員審核記賬(電子票交自動入賬)的業務,可以不進行電話核實與審批。

      2023-12-016月判斷

      對于在營業網點直接發起的大額匯劃業務,營業網點柜臺人員(網點復核崗位柜員或其他非經辦崗位柜員)應直接打電話與客戶核實賬戶大額資金

      2023-12-016月判斷

      對于個人支取大額現金的,柜臺經理還應采用卡把點大數的方式進行再次確認。

      2023-12-016月判斷

      涉及有權簽字人簽字審核的業務,需要換人通過驗印系統進行復核。

      2023-12-016月判斷

      有權簽字人發生變更時,支行或分行業務部門應按上述要求及時采集新的簽字樣本,并將人事變動的相關文件或說明與新印鑒卡一并交分行集中處

      2023-12-016月判斷
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