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      反洗錢報告機構在撰寫反洗錢年度報告時,應根據自身工作實際,撰寫本機構特色 情況,可以不用按照規定模板撰寫。

      反擔保人可以是債務人,也可以是債務人之外的其他人。

      法人金融機構董事會承擔洗錢風險管理的最終責任,董事會不可以授權下設的專業委員會履行其洗錢風險管理的部分職責。

      法人金融機構不可以委托獨立第三方開展風險評估。

      法人或其他組織的法定代表人、負責人超越權限訂立的擔保合同,除相對人知道或應當知道其超越權限的以外,該代表行為無效。

      對于新開辦網銀、手機銀行、電話銀行等業務的客戶,應當要求預留其本人實名登記的手機號碼;確無手機號碼的,可不予預留。

      對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密;非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。

      對先前獲得的客戶身份資料真實性、有效性或完整性有疑問的,金融機構應當重新識別客戶身份。

      對格式條款的理解發生爭議的,如對格式條款有兩種以上解釋的,應當作出不利于提供格式條款一方的解釋。

      對反洗錢調查相關內容的保密工作屬于金融機構內部工作要求,不涉及違反國家法律問題。

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