對于單位批量開戶,預留財務人員聯系電話的,可以不用變更為本人賬戶電話。

      賬戶開戶人確認賬戶為他人冒名開立的,銀行應凍結該賬戶。

      經設區的市級及以上公安機關認定并納入電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺 “涉案賬戶”名單的,銀行和支付機構應終止該賬戶所有

      對存在法定代表人或者負責人對單位經營規模及業務背景等情況不清楚、注冊地和經營地均在異地等異常情況的單位,銀行應當加強對單位開戶意

      非柜面業務是指由單位或個人通過非柜面渠道主動發起的動賬業務。

      關于嚴格聯系電話號碼與身份證件號碼的對應關系,“多人使用同一聯系電話號碼”的“多人”是指自然人。

      客戶持我行借記卡在我行ATM上辦理的跨行轉賬業務,可在24小時內到我行任一網點柜面申請撤銷轉賬。

      對于被全國企業信用信息公示系統列入“嚴重違法失信企業名單”,以及經銀行和支付機構核實單位注冊地址不存在或者虛構經營場所的單位,銀

      銀行在辦理開戶業務時,發現個人冒用他人身份開立賬戶的,應當及時向公安機關報案并將冒用的身份證件移交公安機關。

      同一個人在同一家銀行(以法人為單位)只能開立一個Ⅰ類戶,已開立Ⅰ類戶,再新開戶的,應當開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。

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