對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

      金融機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級,定期審核本金融機構保存的客戶基本信息,對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較

      禁止類客戶可以辦理國際貿易融資業務。

      中國農業銀行產品洗錢和恐怖融資風險評估管理辦法所稱產品洗錢風險,是指我行開發的產品、提供的服務被不法分子利用進行洗錢或恐怖融資活

      金融機構保存的信息資料涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動,且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的,金融機構應將其

      黑名單是指禁止進行資金交易的實體、個人、國家或地區的名單。

      金融機構及其工作人員應當對依法履行大額交易和可疑交易報告義務獲得的客戶身份資料和交易信息,對依法監測、分析、報告可疑交易的有關情

      中國農業銀行客戶風險等級劃分為禁止類、高風險、中風險、中低風險和低風險五個類別。

      金融機構不得為身份不明的客戶開立匿名或者假名賬戶,不得為其提供服務或者與其進行交易。

      客戶洗錢風險評估及等級分類的對象是以客戶為單位。

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