2019年反洗錢考試題庫-定稿

      《中國人民銀行關于印發的通知》(銀發〔2017〕1號)規定各法人金融機構應有效開展內部審計和內部檢查工作,有效落實反洗錢考核與責

      各行社要按照“展業三原則”,切實做好對客戶的盡職審查,了解客戶及其交易目的和交易性質,了解客戶的實際控制人和交易的實際收益人。

      各反洗錢義務主體要根據涉恐融資交易監測模型實施對新客戶的滾動、持續排查,篩選符合模型特征的可疑客戶,對于存量客戶可降低相關要求。

      各反洗錢義務主體應根據有權機構發布的恐怖活動組織、恐怖活動人員名單及時更新和維護涉恐監控名單庫并根據更新的監控名單做好回溯性篩選

      恐怖融資是指為恐怖活動組織或者實施恐怖活動的個人籌集、提供經費、物資或者提供場所以及其他物質便利的行為。

      各行社在核實工作中發現個人銀行結算賬戶變更身份證件種類或號碼的,應及時在核心業務系統中進行客戶證件信息維護及實名維護,無需向人民

      各行社要繼續采取有效措施開展無法核實賬戶的身份核實工作,減少無法核實賬戶數量。對采取措施后仍無法核實的賬戶以及虛假、假名和匿名賬

      對于涉恐案件資金查控重點地區,公 安部、省級公 安機關經商同級銀監部門,可以指定民 警派駐有關銀行業金融機構,專門負責涉恐案件資

      金融資產管理公司與客戶進行金融交易并通過銀行賬戶劃轉款項的,由金融資產管理公司按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定

      保存的信息資料涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動,且反洗錢調查工作在前款規定的最低保存期屆滿時仍未結束的,金融機構應將其保存期限

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