累計交易金額以單一客戶為單位,按資金收入或者付出的情況,單邊累計計算,中國人民銀行另有規定的除外。

      金融機構破產或者解散時,應當將客戶身份資料和交易記錄移交中國人民銀行指定的機構。

      金融機構應當在規定的期限內,妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料。

      在業務關系存續期間,客戶身份信息發生變更的,應當及時更新客戶身份資料。

      履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告,受法律保護。

      金融機構只需要對反洗錢專崗人員進行反洗錢培訓。

      接收境外匯入款的金融機構發現匯款人姓名或名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中有一項缺失的,可不要求境外機構補充信息。

      被查單位應在收到《現場檢查事實認定書》之日起 10 個工作日內以書面形式進行確認或提出異議。

      金融機構及其分支機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

      客戶身份識別中的保密性要求是指金融機構應保護商業秘密和個人隱私,妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。

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