客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容,銀行可根據自身情況決定是否開展此項工作。

      客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作,互相獨立而不聯系,在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。

      金融機構反洗錢工作機構和崗位設立情況發生變化時可以不報告中國銀行當地分支機構。

      反洗錢內部控制可脫離銀行的基本框架單獨發揮作用。

      反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規工作,高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內部控制環境的關鍵因素之一。

      金融行動特別工作組第九項特別建議是專門針對恐怖分子和犯罪分子跨國運輸現金問題制定的。

      從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構適用《金融機構反洗錢規定》對金融機構反洗錢監督管理的規定。

      沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送可疑交易的,其報告方式為向當地人民銀行報送。

      涉及追究洗錢犯罪的司法協助,由國務院反洗錢行政主管部門依照有關法律的規定辦理。

      《反洗錢法》規定金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求,開展反洗錢培訓和宣傳工作。

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