證券公司、期貨公司為客戶辦理資金賬戶開戶、銷戶、變更業務時,應當識別客戶身份,登記客戶身份基本信息,不需留存有效身份證件或其他身

      證券公司、期貨公司為客戶開立基金賬戶時,應當識別客戶身份,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件。

      銀行為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或外幣等值5000美元以上現金存取業務的,應當核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件。

      對于檢查人員違法違紀行為,被檢查單位有權向有關部門舉報。

      銀行為不在本機構開立賬戶的客戶辦理單筆人民幣1萬元以上的現鈔兌換時,應當識別客戶身份,登記客戶身份基本信息,不需留存有效身份證件

      金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經董事會或其他高級管理層的批準。

      金融機構應當根據反洗錢和反恐怖融資方面的法律規定,建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內部操作規程。

      金融機構懷疑客戶為恐怖組織、恐怖分子企圖保存、管理、運作資金的,應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。

      金融機構懷疑客戶或者其交易對手是恐怖組織、恐怖分子以及從事恐怖融資活動人員的,應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。

      金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子相關聯的,需視其涉及資金金額或財產價

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