客戶先前提交的身份證件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的,金融機構無權中止為客戶辦理業務。

      金融機構對本機構風險等級最高的客戶或賬戶,至少每年進行一次審核。

      金融機構對風險等級較高客戶或賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或賬戶的審核。

      在同等條件下,來自于反洗錢、反恐怖融資監管薄弱國家客戶的風險等級應高于來自其他國家的客戶。

      金融機構利用電話、網絡、自動柜員機等方式為客戶提供非柜臺服務時,不需要識別客戶身份。

      在被保險人或受益人請求保險公司賠償保險金時,如金額為人民幣1萬元以上或外幣等值 5000美元以上的,保險公司應當核對被保險人或受

      在客戶申請解除保險合同時,如退還的保險費金額為人民幣1萬元以上的,保險公司應當要求退保申請人出示保險合同原件或保險憑證原件,核對

      對于保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值2萬美元以上的保險合同,保險公司應確認投保人與被保險人的關系,登記投保人、被保險人、

      對于單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上且以現金形式繳納的人身保險合同,保險公司應確認投保人與被保險人的關系,登記投保人、被保

      對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同,保險公司應確認投保人與被保險人的關系,

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