金融機構破產和解散時,應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院反洗錢行政主管部門指定的機構。

      從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構適用《金融機構反洗錢規定》金融機構反洗錢監督管理的規定。

      與客戶建立人身保險、信托等業務關系,合同的受益人不是客戶本人的,金融機構還應當受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核并登記。

      金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查,致使洗錢后果發生的,處五十萬元以上五百萬元以下罰款,并直接負責的董事、高級管理人員和其他直接

      金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執行情況進行監督管理。

      既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。

      金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業務中可能出現的洗錢風險進行預防和控制,這與人民銀行外部監管所要達到的目的不一致

      在反洗錢三項基本制度中,客戶身份資料和交易記錄保存制度處于基礎地位。

      客戶身份識別制度指金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時,應當根據法定的有效身份證件或其他身份證明文件,確認客戶的真實身份

      《中華人民共和國反洗錢法》第三條規定,在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構,應當依法采

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