客戶身份資料自業務關系結束當年或一次性 交易記賬當年計起至少保存3年。( )

      要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標。( )

      客戶洗錢風險分類的指標目前還沒有統一的標準。( )

      客戶先前提交的身份證明文件已過有效期,客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的,銀行無權中止為客戶辦理業務。( )

      違反客戶身份識別有關規定致使洗錢后果發生的,銀行可被處以50萬元以上500萬元以下的罰款,直接責任人員可最高被處罰50萬元。(

      如果客戶為外國政要,金融機構為其辦理存取款業務時應當經高級管理層批準。( )

      如果客戶為外國政要,金融機構為其開立賬戶應當經高級管理層批準。( )

      銀行為個人開戶時,應通過身份證聯網核查系統查詢其身份證信息,如果客戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的,應考慮拒絕為該客戶辦理

      銀行提供保管箱業務時,僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。( )

      單位客戶的票據背書、資金去向、資金規模與單位的經營范圍、背景、規模的關系是否匹配,是判斷客戶身份是否異常的一個重要關注點。(

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